Pénzmosás elleni szabályzatunk és azonosítás

A Cactus Casino a Curaçao eGaming 8048/JAZ2021-042 számú licencével működik, és e licenc pénzmosás elleni előírásait alkalmazzuk minden fiókra és tranzakcióra. Ezen az oldalon olvashatja el, mikor és milyen dokumentumokat kérünk, meddig tart az ellenőrzés, és mi történik, ha a dokumentumok nem érkeznek meg.

Pénzmosás elleni elkötelezettségünk

A Cactus Gaming N.V. néven működő Cactus Casino a Curaçao eGaming hatóság által kiadott 8048/JAZ2021-042 számú licenc alapján nyújt szerencsejáték-szolgáltatásokat. A licencfeltételek értelmében teljes körű AML-programot működtetünk: minden regisztrált fiókot azonosítunk, a tranzakciókat figyelemmel kísérjük, és a jogszabályi kötelezettség alapján gyanús tevékenységet jelentünk a hatóság felé.

• Ügyfélazonosítás (KYC) minden valós pénzes fiókra
• Tranzakciófigyelés befizetésekre és kifizetésekre egyaránt
• Gyanús tevékenység jelentése a Curaçao eGaming felé
• Együttműködés hatósági megkeresések esetén
• Korlátozott országokból érkező regisztrációk elutasítása

Mikor és mit ellenőrzünk

Az azonosítás két ponton történik: a regisztrációkor alapadatokat gyűjtünk (név, születési dátum, lakcím, e-mail), az első kifizetés igénylése előtt pedig teljes KYC-ellenőrzést végzünk. Fokozott ellenőrzést indítunk, ha az összesített befizetései vagy kifizetései jelentős összeget érnek el, illetve ha a fiók aktivitása szokatlan mintát mutat.

• Érvényes, hatóság által kibocsátott személyi azonosító (útlevél, személyi igazolvány vagy vezetői engedély)
• Lakcímet igazoló dokumentum, nem régebbi 3 hónapnál (közüzemi számla, bankszámlakivonat)
• A fizetési módot igazoló dokumentum: a kártya elülső és hátsó oldala (a középső számjegyek és a CVV-kód elfedve), vagy e-pénztárca-, illetve kriptotárca-adat
• Adott esetben a forrásokat igazoló dokumentumok, lásd a későbbi szakaszt

Az ellenőrzés lépései

A folyamatot teljes egészében a fiókján belüli ellenőrző felületen bonyolítjuk, a dokumentumokat titkosított csatornán tölti fel. Az ellenőrzést indítástól számított 72 órán belül lezárjuk, és e-mailben értesítjük az eredményről.

• Nyissa meg a fiókbeállításokban az azonosítás (KYC) fület
• Fotózza le a dokumentumot mindkét oldalán, jól olvasható, levágás nélküli képben
• Töltse fel a lakcímigazolást és a fizetési módot igazoló anyagot
• Kérjük a kifizetést a pénztárban, ezzel elindul az ellenőrzés
• Döntés 72 órán belül, hiánypótlás esetén e-mailben jelzünk

Mikor kérünk forrásigazolást

Ha a befizetési aktivitása vagy egy nagyobb kifizetése indokolttá teszi, kérhetjük a játékra fordított pénz eredetének igazolását. Ez a licencfeltételeinkből fakadó kötelezettségünk, nem a megbízhatóságát kérdőjelezi meg.

• Fizetési incapable hiányban: munkabérigazolás vagy munkaszerződés
• Vállalkozói tevékenységnél: vállalkozói igazolvány és bankszámlakivonat
• Öröklés, ajándék vagy ingatlanértékesítés esetén: megfelelő hatósági vagy bankszámla-bizonylat
• Befektetésekből származó összegnél: brókeri kimutatás vagy értékesítési szerződés

Befizetések és kifizetések figyelése

Minden befizetést és kifizetést automatizált rendszer ellenőriz, amely a szokatlan összegeket, gyakoriságot és mintázatokat jelzi. A kifizetést elvileg ugyanarra a fizetési módra teljesítjük, amerről a befizetés érkezett (same-method szabály), így a forrás ellenőrzése naprakész marad.

Mi történik hiányzó dokumentumokkal

Ha az ellenőrzés lejárta előtt nem érkezik meg a dokumentum, vagy az elutasításra kerül, a kifizetési kérelmét felfüggesztjük. A fiókjába továbbra is beléphet és játszhat, de a pénzkivétel csak a sikeres azonosítás után lehetséges. Ha a dokumentum csalás gyanúját kelti, vagy a megadott adatok ellentmondanak egymásnak, a fiókot korlátozhatjuk, és a licencünknek megfelelően jelentést tehetünk.

• Kifizetés befagyasztása az ellenőrzés lezárásáig
• Fiókkorlátozás hamis vagy ellentmondó dokumentumok esetén
• Hatósági bejelentés kötelező gyanús tevékenység észlelésekor
• A korlátozás feloldása a hiánypótlás teljesítése után

Dokumentumok tárolása

Az azonosításhoz feltöltött dokumentumokat a licencünk által előírt időtartamig, az utolsó tranzakciótól számított legalább 5 évig őrizzük meg. Az adatokat titkosított szervereken tároljuk, kizárólag a megfelelőségi csapat és a hatósági ellenőrzések számára hozzáférhetően. A megőrzési idő letelte után az összes ellenőrző dokumentumot véglegesen töröljük.

Gyakori kérdések

Meddig tart a KYC-ellenőrzés a Cactus Casinónál?

Az ellenőrzést a dokumentumok beérkezésétől számított 72 órán belül lezárjuk, és e-mailben értesítjük az eredményről.

Kötelező a KYC minden játékosnak?

A teljes azonosítás mindenkinél megtörténik, de a dokumentumfeltöltést elsősorban az első kifizetés előtt kérjük, illetve ha a tranzakciói küszöböt érnek el.

Milyen dokumentumok kellenek a lakcímigazoláshoz?

Elfogadunk közüzemi számlát vagy bankszámlakivonatot, amely legfeljebb 3 hónapos, és tartalmazza a nevét és a lakcímét.

Mindenre ugyanarra a módra kapom a kifizetést?

A kifizetést elvileg arra a fizetési módra teljesítjük, amerről a befizetés érkezett. Ha ez nem lehetséges (pl. Paysafecard), alternatív módot egyeztetünk az ellenőrzés során.

Mi történik, ha nem töltöm fel a dokumentumokat?

A kifizetési kérelmét felfüggesztjük, a fiókja játszásra nyitva marad, de a pénzkivétel csak a sikeres azonosításig nem lehetséges.